NISAが下がって不安なときにやること｜評価額より「中身」を見ると気持ちが落ち着く理由 | 資産形成 | 足利で活躍するFPがライフプラン設計のお手伝いをしております

先週、NISAのアプリを開いて、評価額が下がっていてドキッとした方は多いかもしれません💦

日経平均は1週間で約4%下がり、約3カ月ぶりの安値になりました

「このまま続けて大丈夫かな」「いったん売ったほうがいいのかな」
相談の場でもよく聞く声です

でも、下がった週に見てほしいのは、実は「いくら減ったか」ではありません

★同じ1週間でも、持っているもので結果はこんなに違いました
先週（10/19〜10/23）の動きを並べてみます（参考値）

・日経平均：−4.03%
・TOPIX（東証全体に近い指数）：−2.46%
・S&P500（アメリカの代表的な500社）：−0.47%
・ダウ平均（アメリカの伝統的な大企業30社）：+0.41%

同じ1週間でも、これだけ差が出ています📊

先週はAI・半導体関連の株が大きく売られたので、その比率が高い指数ほど大きく下がりました

つまり、評価額の動きは「相場全体」だけで決まるのではなく、「自分が何を持っているか」で大きく変わるということです

★私も最初は「金額」しか見ていませんでした
私も積立を始めた頃は、下がった日は評価額のマイナスばかり見ていて、中にどんな会社が入っているのかはあまり見ていませんでした

中身を一度確かめてからは、値下がりの日も「今は半導体の部分が下がっているんだな」と理由が分かるようになりました

理由が分かると、慌てて売りボタンを押したくなる気持ちがすっと減ります☺️

★中身を確かめる、かんたんな3つのチェック
難しい分析はいりません。次の3つを見るだけで十分です💡

1. 国内と海外の比率：日本株とそれ以外がどのくらいの割合か
2. 上位10銘柄：投資信託の「月次レポート」に載っています
3. テーマ型の割合：半導体・AIなど特定のテーマに絞った商品が、全体の何割か

全世界株や米国株全体のように幅広く持っていると、ひとつのテーマが崩れても影響は小さくなります

反対に、テーマ型に偏っていると、先週のような週は下げが大きく出やすくなります

★ニュースが多い週ほど、積立の設定はそのままで
今週は、アメリカ・ヨーロッパ・日本の中央銀行の会議が同じ週に続きます🏦

ニュースの見出しは毎日にぎやかになりますが、それは「値動きが大きくなりやすい週」というだけで、どちらに動くかの答えではありません

先週も「AIが不安」で下がった翌日に「AIが好調」で上がり、その翌日にまた下がりました

見出しに合わせて売り買いすると、戻りを取り逃しやすくなります

積立の設定は触らず、そのままで大丈夫です

ひとつだけ見ておいてほしいのが、住宅ローンを変動金利で借りている方です

30日（金）の日銀会合の結果だけはチェックしておきましょう。

★明日やることは「比率を1行書き出す」だけ
明日、NISAアプリを開いたら、評価額ではなく「国内◯％・海外◯％」を確認してみてください📝

それだけで、次に相場が下がった日も、自分の資産のどこが動いているのかが分かるようになります

確認してみて「偏っているかも、大丈夫かな」と感じたら、気軽にご相談ください🌷